Hvordan samle renter ved hjelp av en formel
Vil du beregne renter på verdipapirer direkte med Excel? En spesiell funksjon har vært tilgjengelig for dette siden 2007 -versjonen av Excel: ACCREDITATION
Med TILLEGGSRENTE beregner du påløpt rente på et verdipapir med periodiske rentebetalinger. Slik kaller du funksjonen:
= ACCREDIT (Utgivelsesdato; Første rentedato; Oppgjørsdato; Nominell interesse; Pålydende; Rentefrekvens; Utgangspunkt; Beregningsmetode)
Med argumentet Utgivelsesdato definere datoen for sikkerhetsproblemet. Parameteren Første rentedato angir datoen for den første kupongbetalingen. Om argumentet Oppgjørsdato passere datoen da sikkerheten blir kjøperens eiendom. Det er grunnlaget for oppgjøret av sikkerheten.
Parameteren Nominell interesse definerer den nominelle årlige renten (kupongrenten) for verdipapiret. Det valgfrie argumentet Pålydende angir den nominelle prisen på verdipapiret. Hvis du Pålydende ikke spesifisert, brukes en pålydende verdi på 1000.
Den valgfrie parameteren Rentefrekvens definerer antall rentebetalinger per år. De mulige verdiene er:
Rentefrekvens = mening
1 = årlig
2 = hver sjette måned
4 = kvartalsvis
Via den valgfrie parameteren Utgangspunkt definere årsgrunnlaget som skal brukes. Hvis du utelater parameteren, beregner Excel 360 dager på grunnlag av et år (NASD -metoden). Til Utgangspunkt følgende parametere er tillatt:
Grunn = mening
0 = 360 dager (NASD -metode)
1 = Ekte år i året for den beregnede perioden
2 = 365 dager
3 = 360 dager (europeisk metode)
Det valgfrie argumentet Beregningsmetode definerer hvordan påløpt rente skal beregnes. Dette er relevant hvis første rentedato er før oppgjørsdatoen. Pass for Beregningsmetode en SANN verdi, returnerer funksjonen all påløpt rente mellom Utgivelsesdato og Oppgjørsdato komme tilbake. Hvis du er for Beregningsmetode passerer en FALSK verdi, bestemmer funksjonen påløpt rente mellom Første rentedato og Oppgjørsdato. Hvis du Beregningsmetode ikke bestått, fungerer Excel med standardverdien TRUE.
I engelske versjoner av Excel er funksjonsnavnet ACCRINT
Du må bruke parameterne som en verdi for kjøpsdatoen Utgivelsesdato, Første rentedato og Oppgjørsdato passere en Excel -datoverdi. En tekstdatoverdi vil gi feil resultater.