Du kan når som helst vurdere og estimere investeringer eller livrenter ved å bruke beløpet på tilbakebetalingen for en bestemt betalingsperiode. På denne måten bestemmer du den delen av en pengestrøm som ikke blir hevet eller mottatt for renter
Tilbakebetaling av kapital forstås som den delen av en avdrag som ikke brukes til renter, men til tilbakebetaling. Bruk tabellfunksjonen KAPZ til å bestemme kapitalutbetalingen. KAPZ har følgende struktur:
KAPZ (interesse; Zr; Zzr; BW; Zw; F)
Du sender opptil seks argumenter til KAPZ: renter setter renten. Med Zr passere perioden du vil beregne beløpet for tilbakebetaling av kapital. Zzr definerer antall betalingsperioder. BW angir verdien av investeringen.
Mellom er et valgfritt argument som du ikke trenger å angi. Med Mellom angi den fremtidige verdien av investeringen ved slutten av betalingsperioden. Hvis du Mellom ikke spesifiser, beregner formelen med en nullverdi. Også argumentet F. er valgfritt og definerer når betalingene skal betales innen periodene. Vil F. Bestått som null eller utelatt, betalinger forfaller ved slutten av hver periode. Hvis du passerer verdien 1, forfaller betalingene i begynnelsen av hver periode.
I arbeidsboken som vises, returnerer følgende formel i celle E4 verdien € 61,21:
= KAPZ (A4 / 12; B4; C4; D4)
Du delte den årlige interessen fra celle A4 med tolv, siden varigheten i celle C4 er i måneder.
Hvordan håndtere betalingsperioder
Når du bruker KAPZ -funksjonen og andre Excel -økonomiske funksjoner, er det viktig at du jobber med ensartede tidsperioder. Sørg for at de individuelle verdiene for argumentene også er tilpasset tidsperioden.
Så hvis du for eksempel vil jobbe med månedlige utbetalinger, bør renten også være en månedlig rente. Hvis du derimot bokfører utstrømninger eller tilsig til en investering eller et system kvartalsvis, bør du også konvertere eller ekstrapolere betalinger og renter til kvartalsverdier.
Det totale antallet betalingsperioder bør også samsvare med informasjonen for renter og beløp. En månedlig beregning og en månedlig rente resulterer i et totalt antall perioder på tolv per år. Hvis du derimot fakturerer kvartalsvis, får du fire perioder per år i betalingsperioden.
